合規(guī)工作心得體會(huì)錦集[10篇]

　　有了一些收獲以后，常�？梢詫⑺鼈儗�(xiě)成一篇心得體會(huì)，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確。那么要如何寫(xiě)呢？下面是小編收集整理的合規(guī)工作心得體會(huì)，歡迎大家分享。

合規(guī)工作心得體會(huì)1

　　初始合規(guī)，讓我認(rèn)識(shí)到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過(guò)合規(guī)，我對(duì)公司有了大致的了解。學(xué)習(xí)合規(guī)，讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。

　　常言道"無(wú)規(guī)不成方圓"，而對(duì)一家負(fù)責(zé)任的企業(yè)而言，更應(yīng)該有自己的規(guī)矩——為員工標(biāo)明前進(jìn)的方向，為員工的未來(lái)規(guī)劃出一片蔚藍(lán)的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來(lái)負(fù)責(zé)的企業(yè)，更幸運(yùn)的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規(guī)的活動(dòng)。

　　當(dāng)我第一次參加合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對(duì)企業(yè)的性質(zhì)分類不是很清楚，但培訓(xùn)課程中的合規(guī)手冊(cè)明確說(shuō)明，我們不是集團(tuán)公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓(xùn)老師詳細(xì)的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應(yīng)需要具備的資質(zhì)，很遺憾的是當(dāng)我隨著培訓(xùn)老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì)誘惑力，而現(xiàn)在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。

　　但當(dāng)我隨著合規(guī)的持續(xù)學(xué)習(xí)，突然明白雖然我們現(xiàn)在沒(méi)有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠(chéng)懇，也顯示出恒昌不會(huì)為一時(shí)的光彩，故意來(lái)掩飾自身現(xiàn)在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓(xùn)階段直接了當(dāng)?shù)模�如此坦誠(chéng)"貶低"自己的身份，可見(jiàn)對(duì)員工，對(duì)客戶是怎樣的負(fù)責(zé)任態(tài)度�；蛟S我們恒昌沒(méi)有用委婉、優(yōu)美的詞藻來(lái)修飾自己現(xiàn)階段的`權(quán)威性，但通過(guò)鐵一樣的合規(guī)，為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無(wú)聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干，也正驗(yàn)證了我們的宣言"恒以致遠(yuǎn)，昌盛中華"。

　　理想與現(xiàn)實(shí)總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當(dāng)不過(guò)。當(dāng)我第一次參與展業(yè)時(shí)，面對(duì)路人屢屢投來(lái)的異樣眼神，我曾動(dòng)搖過(guò)自己當(dāng)初的選擇。但在團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和其他的同事鼓勵(lì)下，我選擇了留守堅(jiān)持。直到我完成第一次簽約時(shí)，我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦，即是"為真正需要服務(wù)的客戶，提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。

　　回憶起當(dāng)?shù)谝淮魏灱s完成時(shí)，送客戶走向電梯，客戶回頭說(shuō)了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松，相對(duì)比來(lái)之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無(wú)門的同胞們。我們雖不是無(wú)私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟(jì)困難的同胞們，但我們卻運(yùn)用我們恒昌細(xì)微的社會(huì)基礎(chǔ)完成了某些十字會(huì)都無(wú)法完成的社會(huì)責(zé)任。我們恒昌沒(méi)有起死回生之術(shù)，卻拉住了那些因一時(shí)困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。

　　而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì)主體的情況下，伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著特點(diǎn)，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對(duì)面"的對(duì)比。面對(duì)如此簡(jiǎn)單又無(wú)比復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境，唯有更加合規(guī)，我們才能贏得更多客戶的芳心，唯有更加專業(yè)我們才能以優(yōu)雅的身段站在信息化的前列。

　　合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內(nèi)心的章程，因?yàn)樗�不僅是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶的信賴之源。

合規(guī)工作心得體會(huì)2

　　通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的體會(huì)：

　　一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的需要

　　加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

　　二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要

　　一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是友愛(ài)支行合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要

　　加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住

　　各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　四、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要

　　企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的.系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在友愛(ài)支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

　　合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)在長(zhǎng)期而又復(fù)雜的艱巨任務(wù)，需要相關(guān)部門各司其職，密切配合，常抓不懈。通過(guò)對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，使合規(guī)文化深入人心，培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化，形成各盡其責(zé)、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機(jī)制，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處，為全行的發(fā)展提供有利保障。

合規(guī)工作心得體會(huì)3

　　培育合規(guī)文化，就是通過(guò)定期的教育、約束、實(shí)踐，使合規(guī)的觀念、意識(shí)滲透到每個(gè)員工的思想、行動(dòng)之中，員工能夠自覺(jué)遵守規(guī)章制度，能夠做到人人、事事、時(shí)時(shí)合規(guī)，合規(guī)在系統(tǒng)內(nèi)形成一種習(xí)慣、風(fēng)氣、信念、精神，最終成為農(nóng)村信用社健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展強(qiáng)有力的思想武器和精神武器。

　　深入分析合規(guī)文化的內(nèi)涵，它包含有以下幾個(gè)層次。

　　合規(guī)文化首先應(yīng)該指的是農(nóng)村信用社建立的規(guī)章制度、行為準(zhǔn)則符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等，有助于推進(jìn)信用社長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展，有利于調(diào)動(dòng)員工的積極性，并且各項(xiàng)制度之間能相互補(bǔ)充、相互制約，成為一個(gè)協(xié)調(diào)、完整、有力的體系。

　　第二層意思是農(nóng)村信用社的一切活動(dòng)都要依章辦事、合規(guī)操作，確保自身的經(jīng)營(yíng)行為與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)控制度等相一致。員工要在每一件事情、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每時(shí)每刻按照自己的職責(zé)要求、崗位規(guī)范和工作流程來(lái)執(zhí)行，絕不可放松思想，違章違規(guī)。

　　第三層意思是合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)在農(nóng)村信用社形成一種風(fēng)氣、一種習(xí)慣，成為農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的一部分。這種合規(guī)意識(shí)貫穿于每位員工的思想之中，形成牢固的經(jīng)營(yíng)理念、堅(jiān)定的精神信仰、無(wú)形的鞭策力量，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成強(qiáng)烈的合規(guī)操作和合規(guī)管理理念，形成一種合規(guī)經(jīng)營(yíng)光榮、違規(guī)操作可恥的濃厚的合規(guī)工作氛圍。

　　培育合規(guī)文化對(duì)農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，它包含以下三點(diǎn)：

　　一、合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。

　　一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力就必須要有自己的'企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對(duì)信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)，對(duì)信用社整體價(jià)值趨向的構(gòu)建，對(duì)信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力的形成都起著不可替代的作用。

　　二、合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的根本手段。

　　近幾年來(lái)，農(nóng)村信用社發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識(shí)淡漠、規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過(guò)完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺(jué)地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以根本上得到控制。

　　三、合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。

　　合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農(nóng)村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。

合規(guī)工作心得體會(huì)4

　　在xx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，20xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

　　一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。

　　合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的`重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

　　二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。

　　加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

　　三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問(wèn)題的整改落實(shí)

　　為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。

　　四、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理、柜員排班

　　在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

　　20xx年度，本人沒(méi)有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒(méi)有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫(xiě)的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無(wú)待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。

合規(guī)工作心得體會(huì)5

　　《從我做起合規(guī)操作》一書(shū)是為了進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

　　我行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書(shū)為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí)，結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

　　在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的.理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖".風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。

合規(guī)工作心得體會(huì)6

　　銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)，所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會(huì)計(jì)主管，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防控風(fēng)險(xiǎn)更是我的職責(zé)所在，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的修養(yǎng)，確保我行的合規(guī)建設(shè)：

　　一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵

　　合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范的行為。

　　二、認(rèn)識(shí)合規(guī)的.重要性

　　對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，發(fā)展和合規(guī)是個(gè)永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提，又是發(fā)展的不竭動(dòng)力。銀行所面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基本上是不可控，但操作風(fēng)險(xiǎn)是可控的，怎么避免操作性風(fēng)險(xiǎn)最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛，才能減少損失，同時(shí)提高客戶對(duì)這個(gè)品牌的信任度，才能使我行更健康的發(fā)展。

　　三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

　　作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當(dāng)中，面對(duì)每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份，多問(wèn)幾個(gè)問(wèn)題，核對(duì)柜員辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，以此來(lái)防控風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)意識(shí)

　　在網(wǎng)點(diǎn)中，我們就是一個(gè)互助的團(tuán)體，我們也是一家人，要求大家對(duì)于不會(huì)的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時(shí)的向師傅請(qǐng)教。寧可慢一點(diǎn)，也不能恣意妄為。你是團(tuán)隊(duì)中的一員，你要對(duì)大家負(fù)責(zé)，所以要從自身做起，嚴(yán)格遵守規(guī)定，同時(shí)要監(jiān)督別人。只有每一個(gè)人都合規(guī)了，我們網(wǎng)點(diǎn)才能合規(guī)，才能為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力。

　　也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。

合規(guī)工作心得體會(huì)7

　　農(nóng)業(yè)銀行“六個(gè)一”活動(dòng)心得體會(huì)隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，金融行業(yè)日益變得繁榮起來(lái)，銀行作為金融行業(yè)的一大組成部分，其業(yè)務(wù)量也在與日俱增，迎來(lái)了前所未有的機(jī)遇，然而機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存。銀行自身的工作性質(zhì)，經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品以及服務(wù)特殊性決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大，規(guī)范性強(qiáng)，這就要求無(wú)論是管理人員還是業(yè)務(wù)人員必須嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，不能有半點(diǎn)疏忽，否則造成的損失將是不可估量的。

　　為了加強(qiáng)管理人員和業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范性；也為了中國(guó)農(nóng)行河北分行的長(zhǎng)期健康發(fā)展；同時(shí)也為了順應(yīng)全國(guó)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的浪潮——持續(xù)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)工作，有效提升員工合規(guī)意識(shí)，全面培育全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北省分行特意展開(kāi)“xxxx年合規(guī)文化建設(shè)工作——“六個(gè)一”活動(dòng)，即“學(xué)一遍守則，抄一遍罰則，寫(xiě)一篇體會(huì)，組織一次宣講，開(kāi)展一次大討論，進(jìn)行一次警示教育”。

　　在本次活動(dòng)中，領(lǐng)導(dǎo)為我們員工精心搭建了“親民”平臺(tái)，用心開(kāi)辟了“便民”渠道，全心尋找了“寓教于樂(lè)”的學(xué)習(xí)方法。而我自己利用這些有利條件，積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)合規(guī)相關(guān)知識(shí)，培養(yǎng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，踐行合規(guī)文化理念。我利用業(yè)余時(shí)間深入學(xué)習(xí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其修正案、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理規(guī)定》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嚴(yán)格禁止員工行為的若干規(guī)定》等制度辦法，并在這些辦法為準(zhǔn)繩，規(guī)范自身的日常工作，指導(dǎo)自身的努力方向。在此過(guò)程中，我利用理論來(lái)指導(dǎo)實(shí)際，用實(shí)際來(lái)驗(yàn)證理論，真的做到了理論與實(shí)際相結(jié)合，這樣有利于加深理論記憶，善化實(shí)踐執(zhí)行。

　　除了單純的記憶，我認(rèn)真抄寫(xiě)了崗位對(duì)應(yīng)的嚴(yán)禁事項(xiàng)和合規(guī)要求。雖然這是一項(xiàng)艱難而又浩大工程，但我還是認(rèn)認(rèn)真真，仔仔細(xì)細(xì)的完成了任務(wù)。回購(gòu)頭來(lái)，原本以為乏味的工作卻讓我收獲頗。我進(jìn)一步全面而深刻的記住了作為一名農(nóng)行員工的基本行為準(zhǔn)則，明確了自己從事的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的.基本要求，熟知了違規(guī)表現(xiàn)形式和處罰處理規(guī)定。而這一切都是我做好本職工作，提供客戶有支付，約束并保護(hù)自我的根本。

　　經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)，我個(gè)人認(rèn)為合規(guī)文化的學(xué)習(xí)固然重要，但更為重要的是合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)。雖然銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規(guī)避辭此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定，但我個(gè)人認(rèn)為我們的生活出處需要合規(guī)意識(shí)，大到一個(gè)國(guó)家，一個(gè)社會(huì)，小到一個(gè)家庭。比如不闖紅綠燈，不在公共場(chǎng)合吸煙，不滿嗎辱罵他人，贍養(yǎng)老人等都是合規(guī)行為，這些都需要合規(guī)意識(shí)的指導(dǎo)。

　　最后，感謝中國(guó)農(nóng)行河北支行給我們提紅的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，感謝各位領(lǐng)導(dǎo)為我們學(xué)習(xí)提供的各種便利。我一定會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升自身的業(yè)務(wù)修養(yǎng)，不辜負(fù)組織和領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)。

合規(guī)工作心得體會(huì)8

　　xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的管理松懈問(wèn)題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多，團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T，營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問(wèn)題日益凸顯。

　�。ㄒ唬┧枷胝J(rèn)識(shí)不足。

　　對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足，崗位設(shè)置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免。有的干部、員工認(rèn)為，員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng)，我們坐在家里找人家的事，搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過(guò)程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　�。ǘ�）合規(guī)理念不足。

　　跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng)，因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，包括銷售對(duì)象、銷售范圍、銷售金額、銷售責(zé)任、除外責(zé)任、義務(wù)、費(fèi)用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國(guó)家制定的各項(xiàng)制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作。所謂即時(shí)，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺(tái)新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。

　�。ㄈ�）培訓(xùn)教育不足。

　　合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)�，具有良好的工作作風(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國(guó)家、企業(yè)、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施。最重要的是合規(guī)員能夠通過(guò)制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控，有效地預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平。

　�。ㄋ模┣�道管控不足。

　　一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng)，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的`全過(guò)程，對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實(shí)際作用卻是極其有限的�；鶎訖C(jī)構(gòu)要牢固樹(shù)立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念，大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍。

　　（五）制度保障不足。

　　內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定，沒(méi)有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定，因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的，應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后，制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定。因此，對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

合規(guī)工作心得體會(huì)9

　　通過(guò)對(duì)農(nóng)信聯(lián)發(fā)50號(hào)銀監(jiān)局組織開(kāi)展的“省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)”，深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)基層社創(chuàng)建工作學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

　　一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)

　　首先，我部召開(kāi)了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工通過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專家的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

　　其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)，輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的`違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

　　二、及時(shí)整改，更新服務(wù)

　　“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際情況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開(kāi)立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是主動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。

　　通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí)。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我部核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

　　三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效

　　通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績(jī)。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，特別是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

　　以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)指正。

合規(guī)工作心得體會(huì)10

　　自20xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

　　現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

　　一、內(nèi)部控制管理的基本情況

　　支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

　　二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

　　為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

　　1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，##年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

　　2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

　　5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

　　6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

　　銀行內(nèi)控合規(guī)工作心得體會(huì)3

　　20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

　　一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

　　今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

　　二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

　　我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

　　三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

　　我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

　　四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

　　根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　(一)公司條線

　　根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

　　(二)個(gè)金條線

　　1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的.保密工作。

　　2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。

　　(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

　　1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

　　2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

　　五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

　　近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

　　在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

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