客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)
總結(jié)是對(duì)取得的成績(jī)、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)等方面情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與描述的一種書面材料，通過它可以正確認(rèn)識(shí)以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點(diǎn)，不如我們來制定一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才不會(huì)千篇一律呢？以下是小編為大家整理的客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)1
20xx年年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款萬元，完成計(jì)劃的%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額萬元，完成中間業(yè)務(wù)收進(jìn)1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財(cái)務(wù)職員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)；
在服務(wù)客戶的進(jìn)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注進(jìn)工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在欣喜中留下感動(dòng)；假如客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻未幾。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)年齡，具有了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了幸不辱命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加重的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部分同事的幫助下，大膽開辟思想，建立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開辟思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)展開上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地重視研究市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的`“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)良的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶；
又如以展開有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深進(jìn)，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進(jìn)行友好商討球技的同時(shí)，得悉客戶欲對(duì)其部份房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉(zhuǎn)進(jìn)我行；
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在平常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、保全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)2
XX年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)xx高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力，xx高速公路項(xiàng)目自XX年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700xxxx元，比年初凈增900xxxx元，存款余額為181xxxx元(日均存款達(dá)487xxxx元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營銷的初步勝利，具體工作總結(jié)
一、積極努力搞營銷，堅(jiān)持不懈抓存款
xx高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與xx公司聯(lián)系，要求增加xx公司貸款投入。我部在XX年取得800xxxx元貸款營銷后，今年根據(jù)xx項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與xx公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向xx公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900xxxx元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，提高經(jīng)營效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：
1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長親自掛帥并到xx公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得xx公司的理解與支持。
2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握xx項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與xx公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設(shè)期，無營運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)趚x縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過無數(shù)次的同xx公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860xxxx萬元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在xx公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸后管理
xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途�？顚Ｓ�，將借款資金用于xx高速公路建設(shè)。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
三、關(guān)注招投標(biāo)，開立結(jié)算戶
xx高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，1xxxx標(biāo)段中，僅xx縣就有xxxx，由于我行在xx縣無營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠限度的留住存款，我們對(duì)在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行。目前，xx項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx，是我行對(duì)公存款和利潤的又一增長點(diǎn)。
四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展
電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為xx高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營銷，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能，并與湖北xx高速公路經(jīng)營有限公司及×××xx高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便了企業(yè)，對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的'促進(jìn)作用。
五、積極做好其他項(xiàng)目營銷和存款工作
在搞好項(xiàng)目工作的同時(shí)，我也積極做好其他項(xiàng)目的營銷和存款工作。xx市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收入500xxxx元，每月現(xiàn)金流量達(dá)40xxxx萬元，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶xxxx。同時(shí)，我通過朋友關(guān)系，組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)12xxxx元。
六、今后工作
過去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī)，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營銷目標(biāo)，打好二次營銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：
1、加大同xx公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期xxxx事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)�，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強(qiáng)貸后管理工作，積極關(guān)注xxx高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時(shí)收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。
3、全行整體聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)xxx公司的全方位服務(wù)。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)3
20xx年，是我在x支行從事產(chǎn)品銷售經(jīng)理工作的第三年，身處建行轉(zhuǎn)型，支行轉(zhuǎn)型的浪潮中，體會(huì)到了和往年不一樣的東西，在行領(lǐng)導(dǎo)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的指導(dǎo)下，在網(wǎng)點(diǎn)同事，各條線同事的幫助下，自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高，思想意識(shí)方面也取得了進(jìn)步，現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一，20xx工作總結(jié)及改進(jìn)：
客戶維護(hù)方面：
成效：堅(jiān)持支行以客戶為中心的'戰(zhàn)略，建立了以客戶為維度的全面臺(tái)賬，通過理財(cái)及交易時(shí)定投獲得了一批信任度較高客戶，潛力財(cái)私級(jí)客戶拓展3名。白金級(jí)客戶拓展15名，金級(jí)客戶拓展50名。
問題：因OC系統(tǒng)到期，自身時(shí)間分配問題，OC客戶拓展維護(hù)成效較慢。
改進(jìn)：加強(qiáng)OC客戶的挖掘維護(hù)工作，擴(kuò)大熟悉度較高的客戶數(shù)量。
轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)：
成效：小企業(yè)貸款全年累計(jì)成功發(fā)放35筆，金額3400萬，吸納存款600萬。有效客戶拓展30名，辦理金卡25張。
問題：小企業(yè)業(yè)務(wù)較20xx年有一定減少，主要是市場(chǎng)產(chǎn)品的變化情況，中介推單變少，存量客戶不多。問題也在于中介，單子質(zhì)量參差不齊，很多沒有實(shí)際經(jīng)營背景，雖說全套產(chǎn)品配齊但是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一體化價(jià)值貢獻(xiàn)較困難，存貸比低，客群價(jià)值挖掘工作困難。
改進(jìn)：1。深挖存量小企業(yè)主客群價(jià)值，堅(jiān)持一體化策略。
2。中介推單質(zhì)量篩選，留存有價(jià)值客戶。
傳統(tǒng)業(yè)務(wù)：
成效：理財(cái)，基金和定投銷量不斷提高。通過傳統(tǒng)小個(gè)金產(chǎn)品為工具培養(yǎng)了一批忠誠度較高的客戶。
問題：保險(xiǎn)出單量較少，主要在于存量保險(xiǎn)客戶少，難以轉(zhuǎn)換，二是保險(xiǎn)產(chǎn)品熟悉程度和話術(shù)有待進(jìn)一步提高。
改進(jìn)：加強(qiáng)到期理財(cái)客戶的基金保險(xiǎn)潛力挖掘，加強(qiáng)存量保險(xiǎn)客戶到期聯(lián)系，提高業(yè)務(wù)技能。
信用卡板塊：
成效：裝修分期進(jìn)件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收貢獻(xiàn)較大。
問題：裝修分期占據(jù)主導(dǎo)，流程時(shí)間耗費(fèi)較長。分期通有一定程度增加但還未達(dá)到滿意程度。
改進(jìn)：繼續(xù)加強(qiáng)信用卡板塊業(yè)務(wù)拓展，為支行創(chuàng)造更多中收。
二，20xx工作思路：
所擔(dān)任崗位業(yè)務(wù)比較雜，小企業(yè)，裝修分期，上半年一般分期查詢，占據(jù)了大多數(shù)時(shí)間。頂柜，資金監(jiān)管，上半年社�？ú杉I(lǐng)卡業(yè)務(wù)等分散了一部分精力。
20xx年，合理分配時(shí)間，要以產(chǎn)品為主轉(zhuǎn)向以客戶為主，把更多的時(shí)間用在聯(lián)系、維護(hù)和經(jīng)營客戶上。拓展更多更有粘性有價(jià)值的客戶。
新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章，新的業(yè)務(wù)，新的知識(shí)的學(xué)習(xí)鉆研，不斷改進(jìn)工作方法，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取各方面更進(jìn)一步，成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)4
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺�？墒墙衲�，時(shí)光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對(duì)我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了�！铱刹皇且�?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢(shì)之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進(jìn)的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩。但隨后幾筆的認(rèn)購則絲毫不含糊，我推的認(rèn)真，客戶買的堅(jiān)定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn)，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場(chǎng)景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個(gè)金業(yè)績(jī)?cè)趻暝新鹕�。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認(rèn)，20xx延中個(gè)金營銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的。比如，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風(fēng)險(xiǎn)能力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把服務(wù)加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場(chǎng)的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準(zhǔn)確地利索地幫Ta做好，如果是一個(gè)低柜，那么我可以得8分。
但是，始終別忘了，我是理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把合適的產(chǎn)品賣給他。如今，我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒螅谀壳坝绕涫倾y行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的.情形下，我們?cè)鯓用撋沓鰜砣プ鲆粋�(gè)非低柜的理財(cái)人員。
面對(duì)紛繁復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品申購，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢(shì)無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個(gè)問題，就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說的服務(wù)水平。這個(gè)引導(dǎo)過程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必須對(duì)我行的網(wǎng)銀了若指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)。說起實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)，我個(gè)人放棄了使用可以免費(fèi)得到的usbkey證書，因?yàn)閡key證書由我父親開通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊(cè)’。
這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊(cè)方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時(shí)日，我敢說延中申購理財(cái)產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財(cái)經(jīng)理的場(chǎng)面上有所作為。只是業(yè)績(jī)，還不如其體現(xiàn)得那么快。
至于業(yè)績(jī)。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對(duì)不是那么上等——其實(shí)，我在想，再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲(chǔ)蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào)，排著隊(duì)嚷嚷著要買國債的架勢(shì)，每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jī)開脫的借口托詞，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看，單論保險(xiǎn)，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬，僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認(rèn)為，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月，我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。
我每次在針對(duì)一件產(chǎn)品做營銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想。比方，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一直以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲锌紤]長期的計(jì)劃。因?yàn)橥ǔＴ谝粋�(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長期不用，正因?yàn)樗麄円恢币詠硌h(huán)購買短期理財(cái)，是之前的利率水準(zhǔn)一直處在一個(gè)上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢�，F(xiàn)在則是反之的趨勢(shì)，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個(gè)念，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。
但先別著忙，萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略，得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國債去引導(dǎo)，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來說，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。如果客戶這個(gè)都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限客戶經(jīng)理工作總結(jié)(六篇)工作總結(jié)。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了，把五年說成三年，把三年說成一年，因?yàn)樵谖铱磥�，所有這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能接受五年電子國債了，那這個(gè)期限就沒問題了，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6.15付息的國債，挺好的東西，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買。我的經(jīng)驗(yàn)是，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，一定要配置;第三，同樣也是事實(shí)，以國債目前的熱銷勢(shì)頭，不一定買得上。我可以盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí)，再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認(rèn)為和國債6.15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢(shì)!實(shí)踐結(jié)果，四月出一單，買的金貴C款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應(yīng)其在下一期國債的購買上盡量?jī)?yōu)先
萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托。
其后，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天，領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見——似乎我從不曾想過，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)5
陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期開始對(duì)學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及學(xué)生生活費(fèi)按上級(jí)在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評(píng)�，F(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時(shí)理財(cái)。
我們民主理財(cái)小組成員從任職以來，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁地進(jìn)行核對(duì)，對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查，對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)議，并把會(huì)議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>
二、按時(shí)報(bào)帳，及時(shí)公示。
按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。
三、審核大型維修預(yù)算，并及時(shí)報(bào)告審批。
本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會(huì)的安排，對(duì)學(xué)校提出的.地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過一年以來的工作，我們深刻體會(huì)到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)6
時(shí)間過得真快，轉(zhuǎn)眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這三年來的工作，才發(fā)現(xiàn)自己的成績(jī)雖未拔得頭籌，但也不低于他人�，F(xiàn)在想來，能取得這樣的成績(jī)，顧然同單位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、各位同事的幫助是密不可分的，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不可分。現(xiàn)就我個(gè)人方面以及對(duì)三年來的工作做一下總結(jié)分析：
一、敬業(yè)愛崗，視單位
為家自從20年進(jìn)入煙草公司至今已過了三年多的時(shí)間，作為一名客戶經(jīng)理，我深深知道愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，從進(jìn)入公司以來我對(duì)煙草公司懷著一份深深感激之情，也許正是這樣，才使我對(duì)新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對(duì)于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學(xué)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)完全無用武之地�，F(xiàn)在要面對(duì)的是一個(gè)個(gè)活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業(yè)余時(shí)間向一些同事請(qǐng)教，但隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的改變提升，再加上這項(xiàng)工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實(shí)在是沒有太多現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可學(xué)，一切幾乎全得靠自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不同的消費(fèi)地域和群體等等�？傊�，學(xué)這學(xué)那只有一個(gè)目的。就是抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，充實(shí)頭腦，提高工作技能的同時(shí)，我更注重與單位的同事之間保持一種親密的兄弟關(guān)系，作為一個(gè)基層單位，一個(gè)單位就是一個(gè)家，單位里的同事就是自己的弟兄，而一個(gè)人的成績(jī)也不僅是靠一個(gè)人就能取得的，每個(gè)人實(shí)際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成績(jī)密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對(duì)此我有切身體會(huì)，而單位要想有好的效益，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認(rèn)真負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成績(jī)奠定了良好的人際關(guān)系。
二、加強(qiáng)對(duì)客戶的溝通，維護(hù)客戶利益
作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過三年的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情和友情關(guān)系。其實(shí)卷煙與藥品一樣，都是屬于國家壟斷的產(chǎn)品。煙草公司是屬于專賣專營
的商業(yè)批發(fā)企業(yè)，雖然其體制與一般的商業(yè)批發(fā)企業(yè)有所不同，但有一點(diǎn)是完全相同的，那就是所面對(duì)的市場(chǎng)及商業(yè)批發(fā)企業(yè)的立足之本就是客戶。因此我必須把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶。把我們作為商品的第一供應(yīng)商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護(hù)好消費(fèi)者身體健康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí)，無形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。
進(jìn)入20xx年，隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步提升，我們客戶經(jīng)理的工作職能也在發(fā)生轉(zhuǎn)變;而我同卷煙客戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段，我對(duì)他們可說是已經(jīng)很熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對(duì)于他們提出的一些問題我也能夠及時(shí)處理并提供幫助。對(duì)于個(gè)性化服務(wù)，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號(hào)給每個(gè)客戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時(shí)同我聯(lián)系，對(duì)于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的情況，我也會(huì)打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對(duì)此都非常感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對(duì)我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由�，F(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限，消費(fèi)水平也比城市低很多，加上外出務(wù)工人員較多，所以四、五類卷煙在農(nóng)村這塊市場(chǎng)的消費(fèi)需求比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產(chǎn)量極小，根本無法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過程中，就有很多客戶、普通消費(fèi)者問到這個(gè)問題，問為什么沒有五類卷煙，我對(duì)他們提出的問題一一答復(fù)，不論時(shí)間再晚都會(huì)解釋清楚每個(gè)問題，直到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實(shí)際上并不盡然，雖然多費(fèi)些口舌，但對(duì)于他們來說卻是一種信息的傳達(dá)，使他們?cè)黾恿藢?duì)我、對(duì)煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會(huì)認(rèn)為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財(cái)路，他就會(huì)轉(zhuǎn)向別的地方尋求貨源，對(duì)于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。
由于我與客戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價(jià)值的需求信息，(比如我和同事李忠在走訪客戶時(shí)、卷煙客戶把他們看到有人在我們轄區(qū)兜售假煙的'情況第一時(shí)間就告訴了我們，而且我和李忠在市場(chǎng)也是第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)了我們的客戶有假煙、我們也是第一時(shí)間通知了主管部門)。更有客戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認(rèn)為通過我給他訂的卷煙才貨真價(jià)實(shí)。
三、對(duì)工作樂觀自信、要養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對(duì)于工作的態(tài)度，視工作為快樂、享受，必然會(huì)得到工作給你帶來的最大回報(bào)。
自我進(jìn)入煙草公司以來，我在工作中樹立正確的“人生觀、世界觀、價(jià)值觀”，我對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都持著自信和樂觀的心態(tài)。別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對(duì)于每月的任務(wù)指標(biāo)，由于我對(duì)于客戶的真情實(shí)感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實(shí)也果真如此，這樣的工作業(yè)績(jī)也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點(diǎn)的目標(biāo)定位，這樣的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個(gè)個(gè)的目標(biāo)，而正是一個(gè)個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，哪怕它與實(shí)際目標(biāo)有一定差距，那也沒什么，先把它實(shí)現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會(huì)感到它帶給你的壓力，你就會(huì)更加熱愛自己的工作，也會(huì)干出更多的成績(jī)。因此，保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績(jī)的保證。態(tài)度決定一切，只要你努力了，你終究會(huì)得到回報(bào)，成績(jī)只代表過去，這點(diǎn)成績(jī)的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協(xié)助以及卷煙零售客戶的大力配合，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成績(jī)，但是和先進(jìn)同事相比還是有很大差距，還有努力的余地。
20xx年是我們卷煙行業(yè)改革深入推進(jìn)聯(lián)合重組的一年，隨著卷煙經(jīng)營的穩(wěn)步發(fā)展，我作為一名卷煙企業(yè)的客戶經(jīng)理，無論在思想上、知識(shí)上、行動(dòng)上都必須跟上時(shí)代的發(fā)展的要求，不然就會(huì)被淘汰，為了做一個(gè)合格的煙草人，我不斷告誡自己，“學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)、再學(xué)習(xí)”，自覺養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好環(huán)境，在學(xué)習(xí)中加強(qiáng)自身修養(yǎng)，不斷提高自己適應(yīng)改革發(fā)展的能力，增強(qiáng)個(gè)人素質(zhì)。為今后煙草公司的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)7
這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，
盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作，
在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了綜合分析后，對(duì)各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對(duì)比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種，
對(duì)于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級(jí)市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，
既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的`介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)單技巧和注意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通，
交流彼此對(duì)市場(chǎng)的看法;接著是創(chuàng)業(yè)板的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：創(chuàng)業(yè)板開通手續(xù)，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，
采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對(duì)學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動(dòng)，聽了老師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的分析后，
覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對(duì)前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶;第四季度，市場(chǎng)通脹預(yù)期愈演愈烈，
大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個(gè)股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時(shí)地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時(shí)機(jī)。
以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對(duì)比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個(gè)忙字了得?
也正是因?yàn)檫@一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗(yàn)，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識(shí)，了解更多類型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西，使自己的知識(shí)和意念常新。
嚴(yán)謹(jǐn)：對(duì)各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要認(rèn)真研究和分析，對(duì)不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對(duì)公司任務(wù)和客戶利益，要積極對(duì)待，既不能逃避也不能推脫，盡量運(yùn)用自己的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到雙贏的。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)8
20xx年5月4日至5月8日，來到中國建設(shè)銀行常州培訓(xùn)中心，參加了湖南省分行第二期公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。培訓(xùn)時(shí)間雖短，但收獲頗多，授課老師不僅講解理論知識(shí)，且聯(lián)系實(shí)際讓我們更能便于理解掌握，授課老師的教學(xué)方法也是新穎獨(dú)特，以幽默、風(fēng)趣、詳細(xì)、專業(yè)的講解深深地吸引了我，讓我印象深刻，培訓(xùn)效果很好。
一、專業(yè)、專注。
這次培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)突出，針對(duì)性與實(shí)用性很強(qiáng)，突出了常培“專業(yè)、專注、實(shí)用、實(shí)效”的辦學(xué)理念，通過《客戶營銷》、《客戶識(shí)別與選擇》、《客戶綜合金融服務(wù)方案》、《案例面對(duì)面》、《客戶需求分析與產(chǎn)品配置》、《信貸業(yè)務(wù)管理》等篇目的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，對(duì)所有學(xué)員選擇客戶、營銷客戶、提供金融服務(wù)方案，如何量體裁衣、對(duì)癥下藥為客戶進(jìn)行合適的產(chǎn)品配置、如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理都起到了積極的`現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)作用。
二、實(shí)用。
學(xué)以致用是目的，同樣此次培訓(xùn)的組織形式也較為新穎，注重實(shí)戰(zhàn)，在學(xué)習(xí)與培訓(xùn)過程中，我積極參與課間研討活動(dòng)，與各位同事一起分享自己的工作想法，同時(shí)作為一名從事公司客戶經(jīng)理還不長的員工，能獲得這么多建行老前輩的指點(diǎn)，聆聽他們?cè)诠ぷ鳟?dāng)中總結(jié)下來的經(jīng)驗(yàn)，真的是受益匪淺，因?yàn)檫@些經(jīng)驗(yàn)是在書本上學(xué)不到的，同時(shí)也深切感受到，中國經(jīng)濟(jì)正在面臨重大變革與轉(zhuǎn)型，面對(duì)復(fù)雜的局面與形式，不斷給自己加壓與充電也是每一位建行人的迫切需求，每一次營銷就是一場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)，雖然勝敗乃兵家常事，不論勝負(fù)，我們都需要成長，在實(shí)戰(zhàn)中成長這才是收獲。
三、實(shí)效。
經(jīng)歷著課程的安排，我們一步步的學(xué)習(xí)著公司客戶經(jīng)歷所應(yīng)該掌握的理論知識(shí)，老師的講解信息豐富，學(xué)習(xí)時(shí)間雖短，但我收獲頗豐，也深感處在這創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的發(fā)展浪潮中，作為建行的新一代公司客戶經(jīng)理責(zé)任重大，作為一名基層行的客戶經(jīng)理，創(chuàng)新的工作思路也是非常重要，更需要成為當(dāng)前每一位建行人的意識(shí)，創(chuàng)新才是我們領(lǐng)先發(fā)展的出路所在。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)9
短短幾年時(shí)間便升任為銀行客戶經(jīng)理的確令我倍感高興的同時(shí)獲得了成長，眼看著又是一年年末的到來也讓我通過銀行客戶經(jīng)理的工作獲得了不少的業(yè)績(jī)，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行工作中取得的業(yè)績(jī)相比往年似乎差了不少，即便足以應(yīng)付領(lǐng)導(dǎo)制定的指標(biāo)卻未免顯得自己并未將客戶經(jīng)理的職責(zé)放在心中，所以我對(duì)今年的銀行客戶經(jīng)理工作進(jìn)行了總結(jié)并分析了自身的得失。
對(duì)新型業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯定的'地方，為了不因?yàn)閷?duì)銀行業(yè)務(wù)不熟悉導(dǎo)致自身發(fā)展的步伐被拖累，我花費(fèi)了不少的時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)方面的知識(shí)并能將其簡(jiǎn)化以后告知給客戶，寥寥數(shù)言讓他們認(rèn)清自身需要辦理業(yè)務(wù)的本質(zhì)自然會(huì)為這種坦誠認(rèn)可銀行主營的業(yè)務(wù)，而且為了讓更多的客戶對(duì)銀行活動(dòng)有所了解導(dǎo)致自己將大部分精力都放在宣傳與推廣之中，無論是手機(jī)轉(zhuǎn)發(fā)還是傳單發(fā)放都能夠體現(xiàn)出我為集體利益著想的心情，所以哪怕沒有銀行領(lǐng)導(dǎo)的要求也會(huì)令我主動(dòng)參與到這項(xiàng)工作中去并為銀行發(fā)展帶來更多的客戶。
拜訪量的停滯不前也許是導(dǎo)致自己今年業(yè)績(jī)較差的主要原因吧，令人諷刺的是愿意在宣傳工作中花費(fèi)精力的自己竟然沒有增加對(duì)客戶的拜訪量，若是僅僅滿足于往年的拜訪量而不去思考如何突破的話只會(huì)讓自己業(yè)績(jī)呈現(xiàn)下降的趨勢(shì)，所以我得記住這個(gè)教訓(xùn)以免在后續(xù)的銀行工作中繼續(xù)存在這種得過且過的錯(cuò)誤心理，須知作為銀行客戶經(jīng)理的自己若是不能在業(yè)績(jī)方面為團(tuán)隊(duì)成員樹立榜樣的話很有可能造成不良的后果。
注重對(duì)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員的培養(yǎng)并幫助他們分析自身工作中的優(yōu)劣，員工培養(yǎng)作為自己的主要職責(zé)自然在今年的銀行工作中起到了相應(yīng)的作用，盡管今年由于各方面的因素導(dǎo)致銀行的整體效益都不如想象中那般好，但是面對(duì)員工的疑慮自己都會(huì)想辦法進(jìn)行解答并講解業(yè)務(wù)辦理的重要技巧，再加上每周都會(huì)召開團(tuán)隊(duì)例會(huì)的契機(jī)可以有效分析每名成員在業(yè)務(wù)工作中存在的不足并提供建議，考慮到部分員工心態(tài)上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進(jìn)行改善才行。
實(shí)際上每年的工作總結(jié)都能夠讓我意識(shí)到自己在銀行客戶經(jīng)理工作中需要改善的地方并為之而努力，因此我也會(huì)在這次分析過后鄭重面對(duì)明年銀行工作中的挑戰(zhàn)并期待獲得成長，至少對(duì)于銀行客戶經(jīng)理而言的確需要在日常工作中發(fā)揮作用并為其他員工樹立榜樣。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)10
20xx年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績(jī)，營銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。
一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)
營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱�，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。
一年來，無論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創(chuàng)新營銷方式，提高客戶營銷水平
20xx年，營業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺20xx，均取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶�？蛻艨偸切涡紊模铱偸且钥蛻魹橹行�，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會(huì)很樂意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的.支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)11
20xx年過去了一半，回首這半年里的工作、生活，有很多需要記錄的東西。進(jìn)入公司到現(xiàn)在已經(jīng)兩年半多的時(shí)間，過去的一年多里，通過各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)懷和指導(dǎo)下，不僅監(jiān)理業(yè)務(wù)能力有了長足的發(fā)展，個(gè)人的'綜合本質(zhì)也潛移默化的有了很大的提高。嚴(yán)格執(zhí)行各種規(guī)章制度和考勤制度，落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理檢查工作制度和監(jiān)理日志填寫。同時(shí)兼xx移動(dòng)無線專業(yè)xx國際接口人。經(jīng)常保持與建設(shè)方，施工方xx國際與溝通，征求意見密切配合、服務(wù)于移動(dòng)。根據(jù)建設(shè)工程委托監(jiān)理具體執(zhí)行文件及甲方具體要求，依據(jù)監(jiān)理規(guī)范、技術(shù)驗(yàn)收規(guī)范尺度設(shè)計(jì)文件，完成了無線專業(yè)20xx年上半年工程xx國際治理的監(jiān)理工作。
一、工作職責(zé)
1、認(rèn)真負(fù)責(zé)，嚴(yán)謹(jǐn)上進(jìn)，在20xx年的工作中，我繼續(xù)負(fù)責(zé)本年度無線工建工程項(xiàng)目的xx國際治理監(jiān)理工作，最主要的是天天對(duì)工程進(jìn)行通報(bào)公示工作，作為xx國際接口人，負(fù)責(zé)xx移動(dòng)市區(qū)及郊縣工程的xx國際匯總。雖然有時(shí)候會(huì)感覺枯燥無味，但是我深刻熟悉到xx國際治理是監(jiān)理工作的主要環(huán)節(jié)之一，每當(dāng)有懈怠情緒時(shí)，我就及時(shí)的跟項(xiàng)目部的領(lǐng)導(dǎo)交流，做一次階段性的總結(jié)，把近期碰到的問題，解決的措施，進(jìn)行梳理一下，并消除自己消極的情緒，繼續(xù)以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)積極的態(tài)度投入到每日的工作學(xué)習(xí)中。
二、存在的不足
1、加強(qiáng)和客戶溝通，及時(shí)了解客戶各方面的工作需要，積極配合客戶處理各項(xiàng)工程，并向客戶提出改進(jìn)措施及創(chuàng)新治理思路，以確保工程穩(wěn)步高效地進(jìn)行
2、加強(qiáng)內(nèi)部治理工作以及人員培養(yǎng)，努力為公司培養(yǎng)相關(guān)的偉德國際治理人才，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作力度以及執(zhí)行相關(guān)計(jì)劃。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)12
一 個(gè)人客戶管理與服務(wù)為彰顯vip會(huì)員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗(yàn)。
[xxxxx]x年度我中心本著溝通從心開始的服務(wù)理念，我們的每一位服務(wù)人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及慎重停機(jī)、免費(fèi)補(bǔ)卡，免費(fèi)更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎(jiǎng)等業(yè)務(wù)我們盡心盡力為客戶做到最好。
結(jié)合[xxxxx]x移動(dòng)公司的各項(xiàng)工作指標(biāo)，本著服務(wù)以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度，實(shí)行了針對(duì)大客戶、重要客戶的上門服務(wù)、親情化服務(wù)等差異化服務(wù)。我們要求每一位客戶經(jīng)理耐心解答客戶關(guān)于移動(dòng)通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動(dòng)電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務(wù)�？蛻艚�(jīng)理會(huì)定期與客戶聯(lián)絡(luò)，同時(shí)，客戶也可以通過電話、短信、上門等方式與客戶經(jīng)理保持聯(lián)系�？蛻暨�可以向提供服務(wù)的大客戶經(jīng)理預(yù)約時(shí)間，要求上門服務(wù)。上門服務(wù)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)受理、設(shè)置新業(yè)務(wù)功能、進(jìn)行新業(yè)務(wù)演示、解決投訴問題、代收移動(dòng)電話費(fèi)等。
另外，結(jié)合服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先的戰(zhàn)略目標(biāo)，始終堅(jiān)持創(chuàng)無限通信世界 做信息社會(huì)棟梁的企業(yè)使命，不斷增強(qiáng)員工的'危機(jī)感、緊迫感、使命感、責(zé)任感在全面提高服務(wù)質(zhì)量外，使我們中心在公司的文明建設(shè)上都取得了長足的進(jìn)步。
二 中高端客戶保有率
在當(dāng)前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭(zhēng)奪的市場(chǎng)目標(biāo)。在中高端客戶市場(chǎng)保有率戰(zhàn)爭(zhēng)中，只有不斷深化人性化、親情般的的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不斷提高的業(yè)務(wù)技術(shù)的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達(dá)的任務(wù)。
三 全球通客戶目標(biāo)市場(chǎng)占有率
四 外呼人員的管理
外呼人員在我中心完成的指標(biāo)中占有一定的比率。電話營銷的目標(biāo)客戶群選取針對(duì)性強(qiáng)，以及服務(wù)口徑設(shè)計(jì)妥當(dāng)和全體外呼人員的共同努力，XX年外呼人員在新業(yè)務(wù)的推廣，全面推動(dòng)新業(yè)務(wù)的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊(duì)伍人員在做市場(chǎng)調(diào)查.社會(huì)調(diào)查、服務(wù)關(guān)懷、挖掘潛力客戶時(shí)，她們的服務(wù)質(zhì)量就代表著我們公司的服務(wù)形象，所以我們培訓(xùn)外呼人員：熟練掌握公司個(gè)指標(biāo)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)，規(guī)范服務(wù)用語，應(yīng)答技巧專業(yè)靈活，團(tuán)隊(duì)之間密切配合協(xié)作。使他們能在第一時(shí)間內(nèi)將信息清楚明確的傳遞給目標(biāo)客戶。
是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對(duì)外呼人員的服務(wù)質(zhì)量直接影響到客戶 外呼人員進(jìn)一步培育潛力型和競(jìng)爭(zhēng)型業(yè)務(wù)，重點(diǎn)加強(qiáng)潛力，服務(wù)管理、服務(wù)人員管理。
五 投訴處理
為進(jìn)一步提高客戶滿意度、保持服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先，大客戶中心在XX年里以客戶價(jià)值為尺度，從加強(qiáng)投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應(yīng)機(jī)制。
首先，優(yōu)化投訴處理流程,加強(qiáng)后臺(tái)管理人員對(duì)前臺(tái)客戶經(jīng)理投訴處理的支
撐，設(shè)立投訴，建立管理層直接介入處理的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，縮短投訴處理時(shí)限。其次，嚴(yán)格控制集團(tuán)客戶**。再次，重要和重復(fù)投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)派單，管理人員及時(shí)支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進(jìn)服務(wù)制度，提高移動(dòng)公司的服務(wù)水平，從而達(dá)到投訴滿意度100%。
六 日常工作
客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者，也是移動(dòng)公司對(duì)外展示
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)13
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、取得的業(yè)績(jī)
20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的`貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)14
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：
一、盡職盡責(zé)
作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好20xx年的信貸政策，重點(diǎn)掌握x行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與生物科技有限公司﹑設(shè)備有限公司﹑燃料有限公司﹑城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。
二、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
如果在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經(jīng)理？我的答案應(yīng)該是否定的！面對(duì)形形色色的人所心生的膽怯，幫零售戶陳列維護(hù)時(shí)被懷疑的尷尬，都讓我避之不及。但是今天你若再次問我，我的答案絕對(duì)是肯定的！因?yàn)橥ㄟ^一年的時(shí)間，從粗心服務(wù)，向用心服務(wù)，到精心服務(wù)，我已經(jīng)適應(yīng)了客戶經(jīng)理的工作，溶入了這個(gè)角色之中。
在沒有加入之前，我干過幾種周圍人無法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員，到重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術(shù)員，所經(jīng)歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要毅力。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經(jīng)理崗位的話題，每個(gè)人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作，這也是我所追求的，做客戶經(jīng)理并不是我自愿，因?yàn)楣ぷ餍枰胚x擇了我，所以我就得踏踏實(shí)實(shí)的做。但自己也些私心，不想這樣碌碌無為的過一生，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質(zhì)，如何提升，還是應(yīng)該從服務(wù)做起：
我所服務(wù)的和片區(qū)，現(xiàn)有卷煙零售戶共計(jì)x戶，相比其他客戶經(jīng)理來說，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對(duì)片區(qū)零售客戶服務(wù)強(qiáng)度到達(dá)其他人的x倍。從一個(gè)角度來說，我是辛苦的，從另一個(gè)角度看，我也是幸運(yùn)的，客戶經(jīng)理這個(gè)職業(yè)給我施展才華的平臺(tái)，而我回報(bào)了我的努力及熱情。 xx年片區(qū)完成銷量共計(jì)x件，實(shí)現(xiàn)銷售收入x萬元，較去年同期上升分別為x%和x% 。其中省產(chǎn)卷煙x件，省外卷煙1620件，省外卷煙占片區(qū)銷量的x% 。另外，年xx地區(qū)重點(diǎn)培育的、煙，煙、8mg 、軟經(jīng)典，新版等規(guī)格占銷量x%，這些數(shù)據(jù)的背后，也隱藏著我心態(tài)的轉(zhuǎn)變。
依稀記得，剛剛接觸指導(dǎo)客戶訂煙，因?yàn)橐粭l（軟大金圓）的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭。當(dāng)時(shí)想再也不指導(dǎo)她了，省得被罵，但這時(shí)也會(huì)有另一種聲音出現(xiàn)：如果此時(shí)不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態(tài)活下去。片區(qū)是我服務(wù)的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主，由于北路的拓寬，對(duì)電話接聽有所影響，且客戶群也偏向老齡化，聽覺和記憶力衰退，通過電話指導(dǎo)的效率不高，常�？蛻艚拥诫娫捠诸^沒有記錄工具，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周圍修路環(huán)境嘈雜對(duì)其影響較高。于是我開始有針對(duì)性的開展工作：一是，每周貨源信息打印成紙條在報(bào)煙前分發(fā)到戶，二是根據(jù)收集的卷煙市場(chǎng)行情信息，指導(dǎo)客戶利潤匯總訂煙，三是根據(jù)公司促銷政策，號(hào)召客戶積極參與。經(jīng)過一年的時(shí)間，終于贏到零售戶的認(rèn)可和信賴。
客戶經(jīng)理的工作，需要不停的摸索和創(chuàng)新，這是一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)。我通過領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)，同事間的細(xì)心交流，客戶們的經(jīng)驗(yàn)移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)資料圖標(biāo)和品牌檔案的設(shè)計(jì)，品吸會(huì)和婚宴現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)的主持，百日競(jìng)賽活動(dòng)內(nèi)容的策劃等，這些都是全新的挑戰(zhàn)，同時(shí)也吸納了的工作經(jīng)驗(yàn)。
20xx年，對(duì)于我來說是忙碌的一年，雖說是取得一定的成績(jī)，但與領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，仍存在一定的差距。這也是我20xx年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：一是，加強(qiáng)寫作能力，使分析報(bào)告和信息匯報(bào)能夠得心應(yīng)手；二是，合理安排工作時(shí)間，增加為客戶服務(wù)的時(shí)間，控制公司作業(yè)時(shí)間，壓縮在途時(shí)間，提高為客戶服務(wù)的工作效率，實(shí)現(xiàn)范圍時(shí)間內(nèi)的利益貢獻(xiàn)最大。三是，騰出時(shí)間學(xué)習(xí)營銷理論，使實(shí)際經(jīng)營指導(dǎo)工作更科學(xué)。
我是20xx年2月來到公司，經(jīng)過幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過考試，然后進(jìn)職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的'幫助，下面我將匯報(bào)我進(jìn)職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)我這類剛剛畢業(yè)，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會(huì)青年來講更是一種艱巨的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我以為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，經(jīng)常給他們講授一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的題目，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不輕易的，維護(hù)客戶是更不輕易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不謹(jǐn)慎客戶就極可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來充實(shí)自己，由于知識(shí)永久不熊市，這樣才會(huì)獲得客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐步的喜歡上了證券行業(yè)，固然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)構(gòu)成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長時(shí)間的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的仔細(xì)，坦誠的與客戶交換和溝通，相信自己可以！我的工作與熱忱一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：依照公司的規(guī)定，開發(fā)足夠的客戶，積累一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！
客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)15
20xx年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了###支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境�？梢哉f，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
一、 工作方面
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由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括PCRM系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷，在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營銷。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中
發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從##銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
�。ǘI銷業(yè)績(jī)
在20xx年上半年，###支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨�、理�?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)###萬元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國##大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
二、 學(xué)習(xí)方面
�。ㄒ唬┤粘W(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的.理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
�。ǘ┡嘤�(xùn)考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨
公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
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20xx年x月x日
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