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銀行內(nèi)控年度總結(jié)
總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以幫助我們總結(jié)以往思想，發(fā)揚成績，不妨讓我們認真地完成總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才不會千篇一律呢？下面是小編收集整理的銀行內(nèi)控年度總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行內(nèi)控年度總結(jié)1
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用�，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的`問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控年度總結(jié)2
一、完成xx年全系統(tǒng)會計決算的編制工作
年初，我處召開全系統(tǒng)財務決算布置會議，針對全系統(tǒng)xx年會計決算的有關具體要求進行布置和培訓。組織各級預算單位核對經(jīng)費指標、清理有關帳務。指導基層財務人員編制會計決算報表，組織財務人員會審匯編，準確及時地完成了行政事業(yè)單位會計決算、基本建設單位會計決算工作。
二、認真執(zhí)行xx年部門預算
一是根據(jù)省財政廳下達的我系統(tǒng)xx年部門預算，一一進行分解，批復下達全系統(tǒng)各級預算單位。
二是積極與財政部門協(xié)商爭取，將被省財政部門凍結(jié)的上年預算指標結(jié)余申請回來，及時下達給基層各單位繼續(xù)使用。
三是組織執(zhí)行xx年預算，按月審核全系統(tǒng)各級預算單位用款計劃。
三、開展落實黨政機關厲行節(jié)約十項要求專項工作
根據(jù)中共中央、國務院辦公廳《關于黨政機關厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關部署，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認真開展落實厲行節(jié)約專項工作。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項工作領導小組，辦公室設在我處。5月15日至25日為動員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計階段，對xx年至xx年因公出國經(jīng)費、車輛購置及運行費用支出、公務接待支出以及用水用電用油等情況進行全面統(tǒng)計摸底。在此基礎上省財政廳提出相關經(jīng)費壓減計劃。6月16日至10月底為落實檢查階段。通過全系統(tǒng)的統(tǒng)計摸底，省財政廳核定我局共壓減經(jīng)費預算1258萬元，其中車輛購置及運行費用149萬元，公務接待25萬元，用電用水等日常公用經(jīng)費157萬元，項目經(jīng)費833萬元，事業(yè)單位公用經(jīng)費94萬元。
四、全面開展小金庫專項治理工作
為貫徹落實《中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發(fā)<關于深入開展小金庫治理工作的意見>的通知》精神，按照省委、省政府的統(tǒng)一部署，我局成立了全系統(tǒng)專項治理領導小組，認真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項治理工作。領導小組的日常工作機構(gòu)設在我處，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導全系統(tǒng)各級單位認真開展小金庫專項治理工作。
6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項工作會議。會議傳達了中央和省委、省政府有關會議和文件精神，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項工作。要求全系統(tǒng)各級單位以高度的政治責任感切實做好治理小金庫工作，認真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機，進一步提高全系統(tǒng)財務管理和內(nèi)部審計工作水平。專門設立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負責，確保件件有交待、事事有落實。切實保護舉報人的合法權益，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵。經(jīng)過全系統(tǒng)的認真自查，絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的現(xiàn)象。只有個別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象，涉及金額六萬多元，主要是有關業(yè)務部門將會議培訓的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務管理。經(jīng)過本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財務管理。
五、切實加強國有資產(chǎn)管理。
一是按照省財政廳的有關文件，向各單位下達資產(chǎn)清查結(jié)果批復，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計金額1550萬元。同時明確要求各單位對資產(chǎn)清查中經(jīng)批準處置的固定資產(chǎn)，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權交易機構(gòu)進行公開處置，不得自行變賣。二是組織進行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓班，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計算機管理軟件，逐步實現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡化、程序化。三是嚴格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現(xiàn)有辦公業(yè)務用房轉(zhuǎn)讓的立項申報、評估備案、交易委托等事宜。目前，上述房產(chǎn)正按照省財政廳的要求，在省產(chǎn)權交易中心及淮安市產(chǎn)權交易中心進行公開轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負一樓和六樓的契稅減免工作，節(jié)約經(jīng)費約220萬元。
六、加強基本建設項目管理。
一是嚴把基本建設工程立項關。對申請立項的基本建設項目，實地調(diào)研，反復測算，多方比較，明確意見后提交黨組決策，并辦理了徐州醫(yī)藥學校新建教學樓項目的立項批復。二是繼續(xù)嚴格在建工程管理。對淮安、徐州、江都、泗陽等單位的基建項目進行實地檢查，明確要求各建設單位嚴格執(zhí)行基本建設招投標和政府采購的有關規(guī)定，加強施工監(jiān)管，確保工程質(zhì)量。三是嚴格基本建設資金管理。在充分保證基本建設所需建設資金的`同時，切實加強基本建設資金管理，嚴格執(zhí)行大額資金審批制度，嚴把工程資金支付關，不斷提高基本建設資金使用效益。四是嚴格基本建設審計。繼續(xù)對淮安市局、徐州市局的在建項目進行跟蹤審計，對宿豫、宜興、無錫藥檢所等單位的建設項目進行竣工決算審計，共節(jié)約工程造價約150萬元。
七、繼續(xù)做好非稅收入和罰沒收入管理工作
一是加強票據(jù)日常管理，完成財政票據(jù)年度檢驗工作。上半年，根據(jù)《省財政廳關于開展省級和駐寧中央單位xx年財政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求，對xx年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業(yè)性收費收據(jù)、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證、社會團體會費統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進行了繳驗，按時上報了相關表格。
二是完成了省直單位收費年檢工作，同時和省物價局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營企業(yè)許可證》收費事項，并達成了初步意見。
三是完成罰沒收入管理情況調(diào)查。根據(jù)省財政廳要求，上半年對xx年以來全系統(tǒng)罰沒收入管理情況進行調(diào)查，按時報送了相關調(diào)查表，對近年來罰沒收入的規(guī)模、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進行了匯總分析，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。
八、做好政府采購工作
一是嚴格按照政府采購的有關要求進行政府采購，協(xié)助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機關采購中心溝通協(xié)調(diào)，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間、節(jié)約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進行。
二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓，認真研究gpa相關政策，收集相關資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務分工》所涉及的任務做好準備。
下半年，我們將重點抓好以下兩項工作：
一、繼續(xù)認真編制好xx年部門預算
xx年的部門預算編制工作從8月份起又即將開始啟動，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓，竭盡全力、努力爭取經(jīng)費總盤子。組織各級財務人員認真、科學地編制好明年部門預算。同時，針對體制變化的新情況，認真做好研究和應對，從長計議，精心安排。
二、組織開展治理小金庫重點檢查。
在專項治理小金庫自查自糾的基礎上，下半年，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補貼、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面。針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，制定和落實整改措施，做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀責任人員處理到位。同時，深入剖析產(chǎn)生問題的原因，完善制度，強化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長效機制。
銀行內(nèi)控年度總結(jié)3
為貫徹落實《銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)＜“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動指導方案＞的通知》的精神，進一步提高全行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，解決有章不循、違規(guī)操作等問題，提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展，促進各項經(jīng)營業(yè)務安全穩(wěn)健運行，自今年5月底以來，分行通過“三項措施”認真落實“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的開展�，F(xiàn)將活動開展情況、取得的效果以及存在的問題和下一步工作安排報告如下：
一、“執(zhí)行年”活動的全面開展情況
一是加強領導，精心組織。分行對這次活動高度重視，為加強對“執(zhí)行年”活動的組織領導，分行成立由顧雪金行長任組長，劉洋紀委書記任副組長的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領導小組，在分行黨委領導下統(tǒng)一協(xié)調(diào)組織分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動�！皥�(zhí)行年”活動辦公室設在合規(guī)部。負責組織、落實和協(xié)調(diào)分行“執(zhí)行年”活動。各部門從各自的專業(yè)線出發(fā)開展內(nèi)控和案防制度的梳理、健全、完善及制度執(zhí)行的監(jiān)督、指導和檢查。各支行負責人認真履行好案防第一責任人的職責，帶頭組織員工學習相關制度，查找風險隱患，認真落實整改，強化督促指導，把解決問題、完善制度貫徹始終。同時，在內(nèi)部網(wǎng)開辟“執(zhí)行年”活動專區(qū)，及時將活動的實施方案、監(jiān)管制度、風險提示及最新要求等信息傳達到全行，使基層一線的經(jīng)營人員能夠及時了解活動的信息、動態(tài)，確�！皟�(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動落到實處。
二是落實安排，分步實施。分行按照總、省行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動安排，通過準備階段，制度的梳理、學習及查漏補缺階段，排查風險、落實整改階段，總結(jié)提高、評價完善階段四個時間階段，對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位，進一步增強了內(nèi)控和案防制度的針對性。在每個階段，分行定期編發(fā)活動簡報，對分行活動開展情況進行正面宣傳和積極引導，加強信息交流和風險提示，促進了活動的深入開展。
三是堅持原則，提高執(zhí)行力。自開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動以來，分行堅持三個“原則”，即堅持學習與檢查相結(jié)合原則、堅持全面部署與突出重點相結(jié)合原則、堅持發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合原則。通過堅持三個“原則”，切實提高了“執(zhí)行年”活動的針對性和有效性，使活動真正取得實效，使內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個新水平。
二、取得的效果
通過“執(zhí)行年”活動的有效開展，使各支行負責人和廣大員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到明顯增強，使有章不循、違規(guī)操作等問題得到有效解決，進一步健全和規(guī)范了內(nèi)控和案防制度，大力弘揚了自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好的執(zhí)行力文化。
三、存在的問題和下一步工作安排
經(jīng)過自查，分行存在的問題主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任感，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實踐工作中的狀況明白規(guī)則，在實踐執(zhí)行中存在問題，挫傷了員工的工作積極性；實踐工作中，各類違規(guī)處分規(guī)章制度未能掩蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處分規(guī)范，使執(zhí)行力打了折扣，對業(yè)務開展產(chǎn)生了一定的`影響。針對上述存在的問題，分行主要從以下幾個方面增強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氣氛，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“盲目抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是倡導人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作考慮，進一步提高員工的工作積極性；三是針對業(yè)務開展中呈現(xiàn)的新問題、新狀況，及時組織人員研討，科學合理制定相關的規(guī)章制度，順應工作開展的需求。
銀行內(nèi)控年度總結(jié)4
xx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我內(nèi)控工作報告如下：
一、xx業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xx及成品xx的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xxx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的`內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分�？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控年度總結(jié)5
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況總結(jié)如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
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根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
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1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的'員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控年度總結(jié)6
對已有的心存感激，對未來的心懷期望
自7月1號省行報到11號開發(fā)區(qū)支行報到12號正式在黃浦區(qū)豐樂路支行上班開始，到此刻已經(jīng)工作了差不多一個月。從學校踏入職場是人生的又一個重要開端，十分幸運能在13年大環(huán)境較嚴峻的就業(yè)形勢下加入廣東建設銀行這支員工背景多元作風嚴謹高效的工作團隊，這是職場生涯的一個完美開始，而我也將為這份榮耀和信任全力以赴，接下來針對我工作以來不一樣的經(jīng)歷說下自我的總結(jié)和感悟：
一、xx.05.13——06.09省行中小企業(yè)部為期一月實習
這是在入職前我主動致電向省行人力科申請的實習機會，十分幸運能夠見識到作為核心業(yè)務部門之一的中小企業(yè)部的真實運作。在為期一月的實習期里，我的工作資料從開始的送報紙、傳送檔案文件、貼發(fā)票、給來訪者斟茶倒水等行政性事務逐漸過渡到錄入小企業(yè)審批信貸臺賬、制作Word和Excel版的客戶經(jīng)理信貸題庫、制作部門副總的行長匯報會PPT、協(xié)助科長處理辦公日常文件等較有含金量的實務性工作，實習時我和另一位實習生同事何琦努力堅持閱讀思考實踐總結(jié)分享交流提高等職場七步走的習慣，盡量做到工作0出錯，并且時刻注意優(yōu)化流程和提高工作效率，最終結(jié)束實習時也受到了科長對我工作認真負責的肯定。更重要的是，經(jīng)過這次實習有幸認識了部門中十分優(yōu)秀各有所長的經(jīng)理們，從他們身上我不但學到了職場上接人待物的種種細節(jié)進而提升自身職業(yè)素養(yǎng)，也與他們中不一樣年齡段的人進行了日常交流和比較參照，進而修正了自我的日后職業(yè)規(guī)劃，以上林林總總，都是我在這次實習中的收獲。
要說從這次實習中最大的感悟就是兩個：
1、機會總是留給有所準備又進取爭取的人，如果我不是經(jīng)過建行校招錄取又主動致電人力科詢問，怎樣會有這么寶貴的經(jīng)歷和收獲呢？
2、世界屬于有心人，職場上要處處用心優(yōu)化流程改善細節(jié)，爭取做得更快更好。
二、xx.07.12——07.15開發(fā)區(qū)豐樂路支行為期一天半大堂經(jīng)理
在7月11號去開發(fā)區(qū)支行報到后，12號我就到了所分配的豐樂路支行開始上班，這次是和一位十分認真細心的女研究生陳炎成為新人同事，到了網(wǎng)點之后我被分配到大堂經(jīng)理的崗位跟隨客戶經(jīng)理們進行實習，之后再和陳炎調(diào)換柜員崗實習，豐樂路支行主要從事對私業(yè)務，行長和各位前輩們都十分熱情，因為我在網(wǎng)點時間較短所以簡單總結(jié)一下所見所聞及工作資料：
目前因為建行深化綜合柜員制改革，所以我們所在的.網(wǎng)點將會改組成網(wǎng)點負責人網(wǎng)點主任、營銷主管副職、營運主管、網(wǎng)點客戶經(jīng)理、產(chǎn)品銷售經(jīng)理、大堂經(jīng)理、低級柜員、高級柜員、后臺職能等職位體系，在這其中我認為大堂經(jīng)理是銀行的門面，作為迎接客戶、溝通客戶與銀行間的第一道橋梁，主要職責有五個：
1、迎送、導儲及分流客戶，快速妥善地處理客戶投訴，維持大堂的正常營業(yè)秩序，并兼顧環(huán)境衛(wèi)生、設備設施維護等工作;
2、對客戶進行業(yè)務答疑及相關引導，如指導客戶填寫單據(jù)，指導客戶使用自助設備、激活網(wǎng)銀等;
3、識別客戶并進行差別化服務，如為貴賓客戶供給VIP服務，為一般客戶供給基礎服務;
4、進行客戶經(jīng)理之前的產(chǎn)品推介工作，如識別客戶后根據(jù)其需求，主動客觀地向客戶推介、營銷我行適宜的金融產(chǎn)品和交易方式、方法，體現(xiàn)員工專業(yè)性與服務性的同時也為后期客戶經(jīng)理的營銷跟進做好鋪墊;
5、利用大堂服務陣地及客戶意見簿等工具資源廣泛搜集市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶意見等，充分挖掘鞏固重點客戶資源，并定期歸納分析以書面形式向網(wǎng)點負責人報告。
在一天半的實習過后，我能做好的更多只是前兩項工作，工作難點在于熟悉網(wǎng)點承辦的客戶業(yè)務種類以及金融產(chǎn)品交易種類。對此我的最大感悟是：看似再瑣碎的工作也有自我的價值和很多需要學習的地方，時刻堅持向前輩虛心學習的.心態(tài)才能不斷前進。
三、xx.07.16——07.26省行信貸審批部為期兩周學習
從7月16號開始，我和開發(fā)區(qū)另一位新同事馬文超有幸被調(diào)去省行信貸審批部幫忙整理歸檔20xx年的信貸檔案，這是一項任務量巨大并且十分要求嚴謹細心的工作，我們連同四個荔灣同事兩個實習師妹交叉進行了約前后一月的工作，其中我參與的工作能夠概括為催繳排序裝訂校對追繳歸檔六部分，即首先我們?nèi)バ刨J部各辦公室催促審批人及其跟班徒弟把所負責檔案按照月份上交，然后我們根據(jù)檔案上的種類和序號進行分類排序，裝訂后再根據(jù)電子化檔案與整理好的紙質(zhì)版檔案進行校對，若發(fā)現(xiàn)缺失則查明原因追繳核對后再進行歸檔、蓋章和搬運等后續(xù)事項。
客觀來說，這是工作價值鏈里技術含量較低的環(huán)節(jié)，可是我們相信就算在再小的工作里也能經(jīng)過優(yōu)化流程效率等細節(jié)體現(xiàn)自身存在的高價值，比如我和文超一齊裝訂封面或校對檔案清單的時候，我們會研究如何配合，分工，流水線作業(yè)，乃至文件的擺放位置和方向，自身坐姿及文件拿放等細節(jié)都進行了盡可能的優(yōu)化，并盡量將每一個出品的文件作為藝術品對待將各方面細節(jié)做到最好，以此到達了最大默契和最高生產(chǎn)效率，最高紀錄是平均每2分鐘就能完成一本檔案的排序和裝訂工作，一個上午用3小時時間完成了60本檔案的裝訂，就連同個辦公室的信貸部員工也對我們的驚人工作效率表示了贊揚和認可，這不能不說是我們的驕傲，因為我們代表著建行人和開發(fā)區(qū)支行的形象，體現(xiàn)青年員工的既能打硬仗又能做小事的多面手技能。我將在日后的工作中時刻堅持優(yōu)化流程意識和用高標準嚴格要求自我，將工作越做越好。
四、xx.07.20文華東方酒店基金投資者教育講座及思考
在7月20號我有幸被網(wǎng)點派去聽取華安基金與建設銀行合辦的基金投資者教育講座，主講人是華安基金的首席經(jīng)濟講師，一位40歲出頭的女士，她主要從理財和投資兩個大方向入手，結(jié)合不一樣年齡段及客戶需求闡述了不一樣的財富保值增值途徑，聽完后我確實感覺受益頗多，并思考自我在工作后應當如何建立思維和行動的新模式，對此我初步列出五點：
1、上下班擠地鐵公交時或睡前抓緊時間閱讀電子書及行業(yè)動態(tài)，堅持每一天至少一小時閱讀時間;
2、每一天盡量早起15-30分鐘進行熱身及跑步跳繩等其他鍛煉;
3、每月定投基金1000元零存整取1000元;
4、盡量每一天書寫工作日記，每半年寫一次大總結(jié)，以后老了還能夠做成回憶錄;
5、盡量每一天堅持和同事朋友的溝通交流，每周認識新朋友開拓視野，大家團結(jié)合作互相學習交流成長，這只是我的初步想法，日后會根據(jù)所見所聞不斷修正完善，期望能建立起好習慣讓自我在未來走得更快更穩(wěn)。
五、總結(jié)缺點及改善措施
這一個月以來，我覺得自我在以下兩方面有所不足，闡述如下：
1、與同事們關系融洽，但與一些年紀較大的前輩交往時仍欠缺主動，對此改善措施是日常工作中能夠留心前輩們有無什么需要自我能夠幫忙的，多積極主動替前輩們解決困難創(chuàng)造話題及接觸機會;
2、在工作中未能做到不斷優(yōu)化流程，多數(shù)時只能改善小細節(jié)，這可能是因為工作經(jīng)驗不足的關系，無法從更大局處著手，改善措施是耐心在工作中多用心觀察思考總結(jié)，逐漸積累沉淀，爭取不斷優(yōu)化流程提高效率。
總而言之，這一個月以來我的收獲遠遠大于付出，十分感激建行給了我這個平臺去不斷提升自我，期望能和建行一齊越走越好!
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