【合集】銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告15篇
隨著人們自身素質(zhì)提升，報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生，要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。那么，報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編為大家收集的銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告1
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好！
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
基本工作情況
xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款xx多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
收獲與感悟
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的.信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
謝謝大家！
述職人：xx
xx年xx月xx日
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告2
20xx年，是我進(jìn)入工行的第6年，同時(shí)也是我成為法人結(jié)算客戶經(jīng)理的第一年，在我行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，同事們的幫助下，通過(guò)自己的努力，在工作中不斷地創(chuàng)新改革，使銀行業(yè)務(wù)知識(shí)有了較大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)較之取得一定的成績(jī)。但面對(duì)新形勢(shì)，新任務(wù)，我深知還需要更加的努力，才能確保更好的為我行服務(wù)，現(xiàn)將一年來(lái)的工作總結(jié)如下：
一、提高思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清工作形勢(shì)
思想上從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。一年來(lái)，我重點(diǎn)加強(qiáng)“金融反腐倡廉建設(shè)”各方面的學(xué)習(xí)，并認(rèn)真觀看了反腐倡廉建設(shè)展專題片，從根本上認(rèn)識(shí)到了德、廉的重要性，充實(shí)了理論知識(shí)、解放了工作態(tài)度、開(kāi)闊了工作思路。
二、以業(yè)務(wù)管理為核心，抓好本職工作
在這一年里，市場(chǎng)變化巨大，面臨的困難和問(wèn)題也日益增多，市場(chǎng)形勢(shì)也更加嚴(yán)峻。我通過(guò)加強(qiáng)形勢(shì)分析，重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)工作中常見(jiàn)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的分析，并逐一攻破，采取“抓住大客戶，培養(yǎng)小客戶，發(fā)展忠誠(chéng)客戶”工作重心，運(yùn)用靈活的工作形式，最終完成情況：新開(kāi)結(jié)算賬戶45戶，對(duì)公存款比年初增長(zhǎng)3000萬(wàn)，代發(fā)工資完成15戶，法人有效戶新增7戶，銷售法人理財(cái)產(chǎn)品3000萬(wàn)，逸貸卡發(fā)行206張，，信用卡發(fā)行400張，貴金屬2公斤。
三、認(rèn)識(shí)不足之處，奠定來(lái)年工作基礎(chǔ)
古語(yǔ)云：以史為鑒，可以明得失�；仡�20xx年工作情況，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中，我雖取得了一定的成績(jī)，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
一是存款基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，相對(duì)還十分薄弱。今年我行有相當(dāng)部分的大戶資金流出后，由于工作業(yè)務(wù)繁忙而忽視了這一塊業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)工作，使得大戶資金只有流出，沒(méi)有新的大戶資金進(jìn)入。工作中依然存在，過(guò)于依賴房地產(chǎn)商的資金和鎮(zhèn)財(cái)政板塊資金的通病，這使得工作思維受限，沒(méi)有發(fā)揮創(chuàng)新性思維；二是新戶拓展速度緩慢。由于初接手結(jié)算客戶經(jīng)理，很多工作重點(diǎn)沒(méi)有抓牢，對(duì)業(yè)務(wù)的熟悉程度還不夠，使得很多新客戶流失；三是對(duì)于重點(diǎn)客戶的掌控能力不足。主要是房地產(chǎn)公司一到月末資金會(huì)上劃，由于我自身掌握能力不足，造成了很多遺留問(wèn)題，使得很多問(wèn)題沒(méi)有得到有效落實(shí)，最終導(dǎo)致在該項(xiàng)問(wèn)題上帶來(lái)了一些損失。
四、展望20xx，創(chuàng)造更好成績(jī)
20xx年已經(jīng)過(guò)去，20xx年將是關(guān)鍵之年，針對(duì)今年在工作中出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，我結(jié)合這些各方面問(wèn)題，對(duì)20xx年工作作如下設(shè)想：
�。ㄒ唬┘涌煨驴蛻敉卣构ぷ�
一是加強(qiáng)對(duì)我行結(jié)算賬戶源頭的工作。我將結(jié)合本地特點(diǎn)，強(qiáng)化與本地區(qū)招商、工業(yè)園區(qū)、工商等部門的聯(lián)系，開(kāi)拓工作思維，發(fā)展大戶資源，盡最大努力實(shí)現(xiàn)每個(gè)月8戶5萬(wàn)以上有效戶的拓展，2戶50萬(wàn)以上新戶拓展工作；
二是加強(qiáng)版塊客戶。針對(duì)鎮(zhèn)財(cái)政版塊和工業(yè)區(qū)版塊進(jìn)行重點(diǎn)的營(yíng)銷，在穩(wěn)定資源的同時(shí)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓；
三是加強(qiáng)陌生拜訪的力度。深入基層發(fā)展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)陌生拜訪發(fā)展新業(yè)務(wù)，為了落實(shí)陌生拜訪工作，今年第四季度已對(duì)本鎮(zhèn)雙50企業(yè)進(jìn)行陌生拜訪，20xx年我將更加重點(diǎn)強(qiáng)化該項(xiàng)工作；
四是核心客戶供應(yīng)鏈集群營(yíng)銷。著重加強(qiáng)對(duì)核心客戶的跟蹤服務(wù)，及時(shí)掌握客戶的動(dòng)態(tài)情況，并積極通過(guò)他們聯(lián)系到上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)，將其作為新戶進(jìn)行營(yíng)銷工作，構(gòu)建核心客戶供應(yīng)鏈。
五是客戶沙龍和企業(yè)推介會(huì)。合理運(yùn)用起沙龍和推介會(huì)，對(duì)重點(diǎn)客戶、新新企業(yè)等業(yè)務(wù)對(duì)象進(jìn)行深入了解，開(kāi)發(fā)合作基礎(chǔ)。
�。ǘ┘涌旆ㄈ死碡�(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展
一是加強(qiáng)推廣新客戶購(gòu)買法人理財(cái)?shù)匿N售，分析出法人理財(cái)?shù)牧咙c(diǎn)，并對(duì)開(kāi)戶柜員進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，同時(shí)要求開(kāi)戶柜員在新開(kāi)戶時(shí)就配套法人理財(cái)產(chǎn)品的銷售。二是分析梳理老客戶中5萬(wàn)以上的'存量客戶，利用客戶沙龍推介我行理財(cái)產(chǎn)品。三是抓售后服務(wù)，提高客戶滿意度。定期走訪客戶，了解客戶對(duì)產(chǎn)品的評(píng)價(jià)，解答客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品中遇到的問(wèn)題和對(duì)產(chǎn)品收益情況的意見(jiàn)等，用心為客戶服務(wù)，贏得客戶滿意。
�。ㄈ┣袑�(shí)提高自身的營(yíng)銷能力
進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，抓好大戶目標(biāo)管理，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好關(guān)鍵客戶，切實(shí)提高我行營(yíng)銷力度，加強(qiáng)我行綜合實(shí)力。
（四）加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng)，做好綜合營(yíng)銷工作
透徹分析客戶拓展不足原因的基礎(chǔ)上提出了具體的工作措施。深度挖掘存量客戶潛力，提升客戶綜合貢獻(xiàn)度為旺季工作的重點(diǎn)內(nèi)容，以部門聯(lián)動(dòng)、產(chǎn)品營(yíng)銷聯(lián)動(dòng)作為維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的重要抓手，做好中高端客戶建檔和維護(hù)工作，按照“先高端后中端”的順序，集中開(kāi)展存量中高端客戶建檔和交叉營(yíng)銷。
20xx年來(lái)，在上級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)下，我的工作取得了較好的成績(jī)。但是與新時(shí)期的工作要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，掌握做好工作必備的知識(shí)與技能，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力，把工作提高到一個(gè)新的水平，爭(zhēng)取獲得新成績(jī)，作出新貢獻(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告3
20xx年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)�，F(xiàn)將20xx年度工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
1、思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。
2、學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。為更好地為xx銀行奉獻(xiàn)自己的聰明才智，自入行以來(lái)，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí)。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。
一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)書(shū)籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。二是參加總行組織的xx的`貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了xx等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識(shí)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù)，共同發(fā)展。一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
3、作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問(wèn)題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對(duì)部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，對(duì)于僅有x名客戶經(jīng)理，要管理近xx億存款、x億貸款的客戶部門來(lái)說(shuō)，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
1、以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作。針對(duì)我行存款連年大幅增長(zhǎng)，面臨的困難和問(wèn)題更多、更為嚴(yán)峻的形勢(shì)。我和同事們牢固樹(shù)立“存款就是增效”的經(jīng)營(yíng)理念，認(rèn)真做好年度工作計(jì)劃和考核方案，定期或不定期走訪xx個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問(wèn)題；積極拓展市場(chǎng)，全力以赴做好xx的公關(guān)，發(fā)展了xx等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簟Ｍ瑫r(shí)，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。
2、以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了x個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后，針對(duì)由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對(duì)信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。二是深入xx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。
3、以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為xx企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時(shí)做好xx的維護(hù)，促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向
本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
1、放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長(zhǎng)抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。
2、刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，走訪客戶，抓好大戶目標(biāo)管理，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實(shí)力。
3、嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，我一定要保持清醒頭腦，嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國(guó)家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告4
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
20xx年的工作已經(jīng)過(guò)去，回想過(guò)去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長(zhǎng)的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來(lái)的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：
一、20xx年工作總結(jié)與回顧
理論學(xué)習(xí)方面
學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過(guò)去的一年中，我自覺(jué)加強(qiáng)對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融形勢(shì)的掌握，特別是對(duì)涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊(cè)子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對(duì)于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。
同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。
工作實(shí)踐方面
立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
一是積極營(yíng)銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫(xiě)照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營(yíng)銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營(yíng)銷貸款的過(guò)程中，我始終繃緊攬儲(chǔ)這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來(lái)存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。
三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位為地方的農(nóng)商銀行帶來(lái)較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢(shì)異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對(duì)上級(jí)交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。
團(tuán)結(jié)同事方面
眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績(jī)做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對(duì)同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事?tīng)I(yíng)造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
二、存在的問(wèn)題和不足
在過(guò)去的一年中，成績(jī)是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識(shí)到，自己工作中仍然存在一些問(wèn)題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問(wèn)題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一是主動(dòng)營(yíng)銷客戶的意識(shí)還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識(shí)還沒(méi)有完全改變。
二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對(duì)新產(chǎn)品的市場(chǎng)定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對(duì)新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績(jī)很難有大的突破。
三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識(shí)還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對(duì)工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。
三、下步努力方向
新的.一年已經(jīng)開(kāi)始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：
一是積極投身前三個(gè)月旺季營(yíng)銷活動(dòng)中�？傂幸呀�(jīng)開(kāi)展“開(kāi)門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對(duì)各項(xiàng)制度辦法和政策形勢(shì)，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。
三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)。離開(kāi)辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷，對(duì)存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。
下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問(wèn)題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了XX銀行更輝煌的明天。
謝謝大家!
述職人：XXX
20xx年xx月xx日
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告5
__年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，成為歷史。是不平凡的一年，因?yàn)檫@一年我們的國(guó)家經(jīng)歷了許多事情，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個(gè)人業(yè)績(jī)得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開(kāi)戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績(jī)。下面，我將的工作總結(jié)如下：
一、不斷總結(jié)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。
(一)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。
(二)，不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實(shí)地，開(kāi)拓創(chuàng)新，圓滿完成了各項(xiàng)本職工作。
在-的個(gè)人客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯(cuò)，名列第二，仍然名列前茅，并因成績(jī)顯著，在度被評(píng)為優(yōu)秀派遣員工，度被評(píng)為東部支行優(yōu)秀員工。而1-6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績(jī)并未落后。
(一)、個(gè)人金融資產(chǎn)。個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為萬(wàn)，而我通過(guò)創(chuàng)新工作方法，在休半年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了4927萬(wàn)的好成績(jī)，包括新增本外幣儲(chǔ)蓄2994萬(wàn),理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)到1933萬(wàn)，考核得到了頂封分75分。其中，保險(xiǎn)銷售312萬(wàn)、股票型基金銷售76萬(wàn)、貨幣基金銷售1021萬(wàn)、本利豐銷售496萬(wàn)、其他理財(cái)產(chǎn)品銷售28萬(wàn)。
(二)、基金定投開(kāi)戶數(shù)�；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預(yù)期收益可觀等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展交叉營(yíng)銷的方式，在基金定投開(kāi)戶數(shù)的銷售上取得了較好成績(jī)。我實(shí)現(xiàn)了73個(gè)的銷售目標(biāo)，比理想目標(biāo)高出10個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分15分。
(三)、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是100張，而我實(shí)際完成107張;支付通理想目標(biāo)是10個(gè)，我實(shí)際完成10個(gè);這兩項(xiàng)的考核得分都為封頂分15分和7.5分。其中，在7-12月，因我業(yè)績(jī)突出，銷售業(yè)績(jī)優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎(jiǎng)，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的肯定。
(四)、保險(xiǎn)銷售工作。保險(xiǎn)銷售是我行同保險(xiǎn)公司的重要合作項(xiàng)目。，我嚴(yán)格按照分行的營(yíng)銷工作要求，將保險(xiǎn)營(yíng)銷融入到服務(wù)中。所以，我不辜眾望，實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)銷售312萬(wàn)，獲得參加分行與中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格，并入選為中國(guó)人壽銀行保險(xiǎn)的銷售精英。
(五)、工作中存在的不足。工作半年來(lái)，我在各本職工作上都取得了較好的成績(jī)，但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有欠缺，對(duì)大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和當(dāng)前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準(zhǔn)確。除此之外，營(yíng)銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)工作的新跨越。
(一)、加強(qiáng)信息收集。我將建立信息收集制度，樹(shù)立信息意識(shí)，尤其是瞄準(zhǔn)____行、____行，認(rèn)真研究它們的營(yíng)銷方法和手段，并制定出應(yīng)對(duì)策略。
(二)、做好市場(chǎng)營(yíng)銷工作。研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
(三)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)部員工隊(duì)伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠(chéng)信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線營(yíng)銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力。
(四)、提高自身素質(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強(qiáng)對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己，增長(zhǎng)知識(shí)的平臺(tái)，堅(jiān)決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。
銀行客戶經(jīng)理的述職報(bào)告 篇__年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)"這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作"，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智
慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"三勤"，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了"開(kāi)門紅"，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
"客戶的`需求就是我的工作"
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作"。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的"壟斷控制"，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚?/p>
我行開(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在__年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告6
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神�，F(xiàn)對(duì)本年度工作述職如下。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我積極細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，我對(duì)工作的理解就是“客戶的.需求就是我的工作”。
三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告7
XX年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作“，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)頭就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 精彩的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智
慧和汗水，用行動(dòng)和效果表達(dá)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成規(guī)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤“，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，準(zhǔn)時(shí)反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅“，為全行的增存工作打下了良好的根底。
在效勞客戶的過(guò)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，肯定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也肯定會(huì)臨時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔馳的身影......雖說(shuō)事情都很尋常、也很簡(jiǎn)潔，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作“
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作力量，隨著銀行改革的需要，我的工作力量和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)的'金融效勞，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作“。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求進(jìn)展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意討論市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，討論市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過(guò)對(duì)客戶的討論從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)頭的“壟斷掌握“，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)屢次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚?/p>
我行開(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他積極的上門聯(lián)系，勝利留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益安康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了特別好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)展友好切磋球技的同時(shí)，得悉客戶欲對(duì)其局部房產(chǎn)進(jìn)展拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和時(shí)機(jī)為客戶效勞，與客戶交朋友，做客戶情愿交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿足的答卷。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告8
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還推薦他開(kāi)理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的`優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。
四、營(yíng)銷方面�？蛻艚�(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告9
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、日常工作
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、工作體會(huì)
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的`安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告10
20xx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知，由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個(gè)多月過(guò)去了，從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境，到最開(kāi)始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開(kāi)始想過(guò)逃避，但是后來(lái)自己意識(shí)到：如果一個(gè)人夠認(rèn)真，夠用心，那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里，確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)述職，請(qǐng)予評(píng)議：
一、目前的工作狀態(tài)
一直以來(lái)自己都是一個(gè)性格比較急促的人，處理問(wèn)題和解決問(wèn)題的時(shí)候往往容易沖動(dòng)，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭(zhēng)執(zhí)得面紅耳赤，結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期，到達(dá)質(zhì)量部之后，因?yàn)楸仨氁葮?shù)立“顧客就是上帝”的服務(wù)思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過(guò)程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動(dòng)怒，說(shuō)話前都會(huì)做妥善思考，對(duì)比之前，我覺(jué)得這對(duì)自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。
9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大，覺(jué)得在現(xiàn)在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長(zhǎng)，還一度想過(guò)逃離這個(gè)崗位，但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵(lì)，付經(jīng)理針對(duì)我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見(jiàn)，為我規(guī)劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶的溝通中意識(shí)到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺(jué)似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現(xiàn)在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺(jué)得在這個(gè)崗位上，把自己的工作做好，要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來(lái)看，我覺(jué)得自己恢復(fù)了工作熱情，工作狀態(tài)也調(diào)整到一個(gè)最佳狀態(tài)。
二、目前的工作思路
A、認(rèn)清當(dāng)前形式，了解客戶代表成立的必要性。
客戶對(duì)零部件質(zhì)量要求越來(lái)越嚴(yán)格，質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大，對(duì)供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視，現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場(chǎng)，沒(méi)有過(guò)硬的質(zhì)量根本無(wú)法得到客戶的青睞。作為客戶對(duì)接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。
B、作為客戶代表，現(xiàn)在著重從以下方面來(lái)開(kāi)展自己的工作，確實(shí)發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性。
a、聯(lián)系客戶：作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找到我，我應(yīng)積極主動(dòng)滿足客戶需求，并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況，對(duì)于客戶反映和抱怨的問(wèn)題在前臺(tái)做好登記，自己去生產(chǎn)線排查，如有需要應(yīng)組織人員對(duì)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行評(píng)審，并將處理結(jié)果及改善意見(jiàn)反饋至客戶。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問(wèn)題，爭(zhēng)取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。
b、營(yíng)銷產(chǎn)品：我應(yīng)該學(xué)會(huì)積極推銷公司產(chǎn)品�？蛻魜�(lái)訪時(shí)，積極介紹我司發(fā)展情況，詢問(wèn)客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求，如果客戶有新的需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。在與客戶溝通過(guò)程中，應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的`印象，在后續(xù)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對(duì)象。
C、內(nèi)部協(xié)調(diào)：作為公司對(duì)外服務(wù)的中心，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助，我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色，將各個(gè)部門積極有效的串聯(lián)起來(lái)，快速有效的解決客戶的每一個(gè)投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。
三、目前的工作方法
在與客戶對(duì)接的過(guò)程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：
1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺(tái)進(jìn)行登記，并承諾完成時(shí)間。對(duì)客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理，搭建問(wèn)題處理小組，并對(duì)組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料，對(duì)于較簡(jiǎn)單的問(wèn)題整理好報(bào)告交給黃波進(jìn)行審核，審核通過(guò)發(fā)放至客戶手中，并電話詢問(wèn)是否收到，對(duì)我們的改善意見(jiàn)是否滿意？對(duì)于較復(fù)雜的問(wèn)題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評(píng)審，制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。
3、報(bào)告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證，檢查車間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對(duì)于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查，是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象，如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。
4、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺(tái)進(jìn)行歸檔。
四、目前的工作成績(jī)
1、接手客訴工作以后，在這兩個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)電話回訪，實(shí)地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底。對(duì)與客戶對(duì)接人也都進(jìn)行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。
2、對(duì)于客戶投訴及需要處理及時(shí)，未引起客戶抱怨，所有問(wèn)題均在要求的時(shí)間內(nèi)關(guān)閉，質(zhì)量問(wèn)題不拖拉。
3、引導(dǎo)車間班組長(zhǎng)，巡檢對(duì)問(wèn)題進(jìn)行分析總結(jié)，對(duì)他們整改的報(bào)告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn)，并培訓(xùn)他們關(guān)于8D報(bào)告的相關(guān)知識(shí)。
4、能夠自主組織相關(guān)人員處理問(wèn)題，能夠在領(lǐng)導(dǎo)過(guò)問(wèn)這個(gè)問(wèn)題之前將該問(wèn)題關(guān)閉，開(kāi)會(huì)討論無(wú)法解決的問(wèn)題及時(shí)上報(bào)給朱經(jīng)理，尋求領(lǐng)導(dǎo)援助，配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。
五、目前的工作不足
開(kāi)展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在：
1、自己的工作沒(méi)有一個(gè)詳細(xì)的工作計(jì)劃及明確的目標(biāo)，工作起來(lái)顯得比較被動(dòng)，主動(dòng)性比較弱。
2、工作時(shí)間沒(méi)有一個(gè)合理有效安排，沒(méi)有有效的利用好時(shí)間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶代表這個(gè)位置上，應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，在和客戶交流溝通的過(guò)程中才能更加得心應(yīng)手，我應(yīng)該主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容，以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時(shí)候能夠隨機(jī)應(yīng)變。
六、后期的工作方向
1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了，每月對(duì)工作完成情況進(jìn)行匯總，并整理成報(bào)告報(bào)送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶滿意度，爭(zhēng)取每一個(gè)問(wèn)題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理，
3、端正思想，積極主動(dòng)的開(kāi)展工作，合理安排工作時(shí)間，高效處理相關(guān)問(wèn)題。
4、后期工作先制定好工作計(jì)劃和目標(biāo)，然后再去開(kāi)展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對(duì)性的開(kāi)展工作，提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開(kāi)展好質(zhì)量部工作，不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情，只有做了，才會(huì)有很深的體會(huì)，如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠(yuǎn)無(wú)法取得新的成功。自身也就不會(huì)有新的收獲。
以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報(bào)表達(dá)的觀點(diǎn)，做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見(jiàn)，以便我在日后工作中調(diào)整方向。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告11
從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財(cái)務(wù)人員，先將這幾年來(lái)的主要工作內(nèi)容述職如下。
一、在銀行負(fù)責(zé)負(fù)債業(yè)務(wù)
現(xiàn)代銀行對(duì)于客戶都有一種“主動(dòng)出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時(shí)間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項(xiàng)工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護(hù)已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)�？梢苑�(wěn)定或是增長(zhǎng)。在實(shí)際的工作中，我一是堅(jiān)持“上門維護(hù)”，上門維護(hù)是銀行客戶經(jīng)理日常客戶關(guān)系維護(hù)最常見(jiàn)、運(yùn)用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動(dòng)上門征求客戶的意見(jiàn)．了解客戶的需求，設(shè)計(jì)創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進(jìn)行資金安排．設(shè)計(jì)理財(cái)方案等；第二是走“情感路線”�？蛻艚�(jīng)理在客戶關(guān)系維護(hù)過(guò)程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認(rèn)可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營(yíng)銷產(chǎn)品的同時(shí)，所以我在工作中會(huì)盡最大努力運(yùn)用良好的人際關(guān)系、誠(chéng)摯的個(gè)人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；第三是進(jìn)行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護(hù)，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品。客戶在一個(gè)銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)行顧問(wèn)式營(yíng)銷。顧問(wèn)式營(yíng)銷維護(hù)是營(yíng)銷人員在以專業(yè)營(yíng)銷技巧進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷的同時(shí)，能運(yùn)用分析、綜合、創(chuàng)造、說(shuō)服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見(jiàn)客戶的未來(lái)而提出積極的建議，以求達(dá)成雙方長(zhǎng)期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實(shí)現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問(wèn)式營(yíng)銷的核心是發(fā)揮營(yíng)銷人員對(duì)客戶的顧問(wèn)、咨詢、維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。我在對(duì)企業(yè)客戶的顧問(wèn)式營(yíng)銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實(shí)現(xiàn)了滿意共贏，并對(duì)客戶的業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行了一定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價(jià)值的參考信息。
二、在銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷提醒自己，不斷增強(qiáng)責(zé)任心。在實(shí)際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)對(duì)于信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的思想規(guī)定，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效；二是扎實(shí)細(xì)致地開(kāi)展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報(bào)貸后管理表；三是切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的具體操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對(duì)流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險(xiǎn)；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評(píng)。
三、在銀行負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)
中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動(dòng)用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來(lái)獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險(xiǎn)低、收益高等特點(diǎn)。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開(kāi)展上，我首先是開(kāi)展深入的市場(chǎng)調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的`需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對(duì)金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時(shí)了解客戶不斷增長(zhǎng)的需求，適時(shí)推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
四、企業(yè)財(cái)務(wù)工作方面
20xx年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔(dān)任財(cái)務(wù)人員。面對(duì)工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，加強(qiáng)協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報(bào)賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督工作；其次，我能夠堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來(lái)，本人主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算工作，在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅(jiān)決不予報(bào)銷；對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。除了完成報(bào)賬工作，我還同時(shí)兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講報(bào)酬，犧牲個(gè)人利益，經(jīng)常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚(yáng)樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對(duì)待各項(xiàng)工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時(shí)起草公司費(fèi)用開(kāi)支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項(xiàng)工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和榜樣的作用；第四，我做到了、愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，作為一名財(cái)務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)掌握國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財(cái)務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對(duì)財(cái)務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請(qǐng)教上級(jí)主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀(jì)守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹(shù)立財(cái)務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點(diǎn)崗位會(huì)計(jì)工作人員，一年來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》及中紀(jì)委提出的“四項(xiàng)紀(jì)律、八項(xiàng)要求”等為行為準(zhǔn)則。堅(jiān)持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識(shí)，努力做到“自重、自省、自警、自勵(lì)”，樹(shù)立了財(cái)務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項(xiàng)工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計(jì)劃
在以往的工作中，我敢肯定的是成績(jī)是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點(diǎn)就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實(shí)，但是由于高強(qiáng)度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點(diǎn)不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識(shí)都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個(gè)人才的全方位發(fā)展的。
20xx年，我又進(jìn)入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點(diǎn)：第一，在目前的形式下，對(duì)于會(huì)計(jì)人員的要求越來(lái)越高，而積極工作始終是會(huì)計(jì)工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)，堅(jiān)決遵守公司各項(xiàng)財(cái)經(jīng)紀(jì)律和管理制度。平時(shí)還要注重對(duì)電腦和電算化會(huì)計(jì)工作有關(guān)知識(shí)進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中達(dá)到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財(cái)務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實(shí)相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會(huì)計(jì)報(bào)表編制到憑證的裝訂和存檔都達(dá)到了正規(guī)化.標(biāo)準(zhǔn)化。做到了全面.及時(shí).準(zhǔn)確的反映；第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進(jìn)行探索、嘗試，進(jìn)行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開(kāi)拓新的財(cái)務(wù)工作局面；第三，加強(qiáng)個(gè)人責(zé)任心培養(yǎng)，認(rèn)真履行好自己的財(cái)務(wù)工作職能，勇于負(fù)責(zé)，敢于負(fù)責(zé)，具備較強(qiáng)的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，積極主動(dòng)，勤勤懇懇，毫無(wú)怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責(zé)任感完成各項(xiàng)工作任務(wù)；最后，還要平穩(wěn)自身心態(tài)，加強(qiáng)自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè)，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進(jìn)，一步一步的按計(jì)劃來(lái)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告12
xxx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從x公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我積極細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影…… 雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的.各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的x客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起。
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告13
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的.東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，
銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬，放鼠標(biāo)按照提示查看財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……
雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的'各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起。
此致
敬禮！
述職人:xxx
20xx年xx月xx日
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告14
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
我是xx銀行的一名普通員工。在xx銀行工作的時(shí)間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格xx銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上奉獻(xiàn)青春，為xx銀行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。以下是我的述職報(bào)告。
一、履行職務(wù)情況
在行領(lǐng)導(dǎo)的精心培育下和教導(dǎo)下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的直接指導(dǎo)下，同事們的關(guān)心幫助下，我通過(guò)自身的不斷努力，無(wú)論是思想上。學(xué)習(xí)上還是工作上，都取得了長(zhǎng)足的發(fā)展和巨大的收獲，思想上，積極參加政治學(xué)習(xí)，關(guān)心國(guó)家大事，遵守行紀(jì)行規(guī)，政治上要求進(jìn)步，具有較高的政治覺(jué)悟。
工作上，本人能忠于職守，嚴(yán)于律已，工作勤懇，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家金融政策，遵守省行。支行的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極響應(yīng)上級(jí)行的有關(guān)號(hào)召，在授權(quán)范圍內(nèi)積極開(kāi)展各項(xiàng)工作。我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子。找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程。提高效率，更好地完成工作要求。
學(xué)習(xí)上，自從參加工作以來(lái)，我從沒(méi)有放棄學(xué)習(xí)理論知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)。剛工作我就利用業(yè)余時(shí)間自學(xué)，我沒(méi)有滿足于現(xiàn)狀，由于學(xué)習(xí)勤奮刻苦，成績(jī)優(yōu)良。不但掌握和提高了金融知識(shí)，也有了一定的理論水平。學(xué)習(xí)理論的同時(shí)，更加鉆研業(yè)務(wù)，把學(xué)到的金融知識(shí)融會(huì)到工作中去，使業(yè)務(wù)水平不斷提高。
二、存在的主要問(wèn)題
學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，我有時(shí)缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀。人生觀。價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續(xù)加強(qiáng)。針對(duì)以上問(wèn)題，我今后的努力方向是：加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對(duì)提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過(guò)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論。國(guó)家法律。法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識(shí)。相關(guān)政策的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)分析問(wèn)題。解決問(wèn)題的能力。增強(qiáng)大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)。同事們把工作做得更好。除了要加強(qiáng)自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為儲(chǔ)蓄崗位一線員工，我更要不斷加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我才能在工作中得心應(yīng)手，更好的.為廣大客戶提供方便�？旖荨�(zhǔn)確的服務(wù)。
三、今后設(shè)想
時(shí)代在變。環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)。新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的xx銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作。學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處，彌補(bǔ)不足。
在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛(ài)行敬業(yè)。素質(zhì)高。適應(yīng)性強(qiáng)。有獨(dú)立能力。充滿朝氣。富有理想的’復(fù)合型人才�！叭松膬r(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來(lái)前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)xx銀行的激情和熱情，為我熱愛(ài)的xx銀行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血。智慧和青春。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告15
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至末，實(shí)現(xiàn)總授信額度x億元，帶動(dòng)對(duì)公存款x多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入x多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入x萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)x成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家x企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款x萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的'取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住x區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
謝謝大家!
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